Mina mål för 2015

Nu när år 2014 är avklarat är det dags att blicka framåt mot 2015 års mål. Förra året var ett ganska bra år för mig och värdet av mitt sparkapital slutade på 313 391 kr som är 9% över målet för 2014.

Enligt min sparplan ska jag i år nå upp till 387 112 kr för att vara noggrann, och det känns ganska realistiskt men är förstås också beroende av börsens utveckling. Mitt ökade månadssparande gör det förstås lättare.

Målet för sparandet är att stoppa in 7000 kr i månaden i antingen aktier eller parkerat på sparkontot. Om jag inte hittar något köpläge och det blir en större summa parkerad får jag se mig om efter alternativa placeringar såsom Spiltan Räntefond. Vilket inte känns så attraktivt med tanke på dagens räntenivå.

Om mina innehav delar ut samma summa som under 2014 ska jag ta emot totalt 10 191 kr i utdelning i år. Man kan förstås hoppas att ett antal av dem höjer sin utdelning något även om det också skulle kunna förekomma sänkningar. Vem vet...kanske Balder börjar dela ut något nu när man tagit klivet upp till Large Cap och allt.
En förhoppning är annars att Citigroup börjar dela ut mer pengar men enligt CEO Mike Corbat föredrar man återköp av aktier så länge som aktien handlas under "book value" (price/book är nu ca 0.8 tror jag). Så länge man dessutom bötfälls för manipulation av valutamarknaden och det eventuellt fortfarande pågår utredningar om det kan det förstås vara bra att ha lite pengar undanstoppat i kassan..

2015 kommer nog även blir ett år av sökande efter undervärderade aktier. Men det är svårt tycker jag. Var ska man börja? Det är nog tuffare bland Large Cap som jag inriktar mig mot men jag skulle möjligen kunna sträcka mig till Mid Cap. Företagen ska då bara dyka upp rakt framför näsan dessutom.

Sammanfattat ser det då ut såhär:

• Totalt sparkapital 31 dec 2015 ska vara minst 387 112 kr
• 7000 kr i månaden ska överföras till aktiesparandet
• Minst 10191 kr i utdelning
• Hitta nya bolag!

Svårare än så är det alltså inte.

Avstämning december 2014

Då har år 2014 passerat och det är dags för mig att summera året med en "note to self" efter en tids inaktivitet här på bloggen.

Några av årets största nyhetshändelser

• Ebolautbrott i Västafrika med fler än 7000 avlidna
• Vinter OS hålls i Sotji, Ryssland.
• Krim annekteras av Ryssland och Ukraina och Ryssland är på gränsen till öppet krig med ryska styrkor inne i östra och nordöstra Ukraina. Malaysia Airlines Flight 17 skjuts ner av proryska separatister över Ukraina och 295 människor omkommer.
• Flygplanet Malaysia Airlines Flight 370 försvinner
• Rymdsonden Rosetta väcks till liv efter att ha skjutits upp 2004 med uppdraget att ta reda på hur vårt solsystem skapades.
• Stora skogsbränder härjar i Västergötland
• Värmebölja i Sverige under hela juli månad
• Terroristgruppen ISIS härjar i Irak och Syrien och utför ett antal massakrer.
• Det är supervalår i Sverige och den nya regeringens budget röstas ner i riksdagen varpå Löfven meddelar att han tänker utlysa nyval i mars 2015 (vilket han sedan inte gör utan reglerna ändras för att göra det enklare att styra Sverige med en minoritetsregering(!))
• Oljepriset sjunker kraftigt
• Riksbanken sänker styrräntan till 0%

På svenska börsen har det varit ett positivt år fullt av nynoteringar. Börsen föll ganska rejält i oktober men återhämtade sig snabbt igen och slutade på +10%.

Några händelser i portföljbolagen

Full fart råder i fastighetsbranschen (mycket tack vare den låga räntan?) och Castellum och Balder gör många affärer.
Duni organiserar om, köper Paper+Design och koncentrera produktionen till Skåpafors.
Ratos säljer SB Seating, noterar Inwido och köper Ledil.
H&M tar fart igen och levererar ett antal riktigt bra rapporter.
Intrum startar återköpsprogram efter att ha känt av större konkurrens när det gäller inköp av skuldportföljer.

Portföljens resultat 2014

Portföljens utveckling från årsskiftet t.o.m. december månad (inklusive likvider) är +19,05% och mitt jämförelseindex SIX30RX hamnade på +13,95%.

Totalt kapital (portfölj + likvider) har ökat från 298 545 kr den 28 november till 313 391 kr den 31 december. Det innebär att jag passerat årets mål enligt min 10-års plan för att nå miljonen och det känns bra med en liten marginal ifall börsen backar 2015.

Jag tillförde totalt 59000 kr i månadssparande under 2014 och portföljens värde ökade med strax under 50 000 inklusive utdelningar på totalt 6849 kr.

Årets sämsta innehav och det enda som backat har varit Ratos som backat ungefär 20% under 2014. Jag hoppas på en återhämtning under 2015 men kan tänka mig att vänta längre.

Årets tre bästa innehav har varit Balder (+71%), Duni (+37%) och Intrum Justitia (+29%).

Portföljens tre bästa innehav hittills är Balder (+280%), Intrum Justitia (+97%) och Duni (+54%).

I portföljandel är Industrivärden, Handelsbanken och Ratos mina största innehav. Andelen likvider ligger på 4,5% i väntan på köplägen vilket kan dröja ett tag.

Året har framförallt präglats av upprepade köp i Industrivärden, Handelsbanken och Ratos. Jag fyllde också på i Castellum och Lundbergs, köpte Citigroup som nytt innehav och sålde av Getinge, Elekta, Latour, Beijer Electronics och Telia Sonera.

Under december månad ökade jag mitt innehav i Ratos.

2015

Det ser ut att dröja ett tag med köplägen och i Ratos avvaktar jag lite positiva nyheter innan jag ökar mer. Kanske blir det så att jag samlar på mig likvider ett tag. I så fall ligger Spiltan Räntefond närmast till hands för att parkera pengarna där tillfälligt. Övriga mål återkommer jag till i ett separat inlägg.